Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni düzenleme kapsamında, 200 bin TL ve üzerindeki para transferleri için ek bildirim yükümlülüğü getiriliyor. Buna göre, transfer işlemlerinde paranın hangi kaynaktan geldiği ve hangi amaçla gönderildiği açık şekilde belirtilecek. Gerekli görülmesi halinde bu bilgiler belgeyle ispatlanacak.

Yüksek Tutarlar İçin “Dayanak Belge” Zorunluluğu

Düzenlemeye göre işlem tutarı arttıkça beyan ve belge yükümlülüğü de artacak.
20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde ise tapu, noter belgesi, fatura gibi dayanak belgeler talep edilecek.

Belge sunulmaması halinde işlem gerçekleştirilemeyecek. Bankalar, eksik veya yetersiz belge bulunan işlemleri kabul etmeyecek. MASAK, sunulan açıklama ve belgeleri inceleyerek şüpheli işlem tespiti yapacak.

Para Transferlerinde İşlem Sebepleri Sınıflandırıldı

Yeni uygulamayla birlikte kullanıcıların para transferi sırasında seçebileceği işlem sebepleri de belirlendi. Buna göre, transferlerde aşağıdaki seçeneklerden biri işaretlenecek:

• Gayrimenkul alım ödemesi

• Motorlu taşıt ödemesi

• Borç verme veya borç ödeme

• Hediye, bağış veya yardım

• Vergi veya harç ödemesi

• Danışmanlık, sağlık, sigorta, avukatlık gibi hizmet ödemeleri

• Kripto varlık, şans oyunu, eğlence ve sosyal medya harcamaları

Bu başlıklar dışında kalan işlemler için “diğer” seçeneği kullanılacak ve en az 20 karakterlik açıklama girilmesi zorunlu olacak.

Amaç: Şeffaflık ve Mali Suçlarla Mücadele

Yeni düzenleme ile para transferlerinde şeffaflığın artırılması, kayıt dışı işlemlerin önlenmesi ve mali suçlarla daha etkin mücadele edilmesi hedefleniyor. Uygulama, bankacılık işlemlerinde denetimi güçlendiren önemli adımlardan biri olarak değerlendiriliyor.