İnternet siteleri ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık yöntemleri her geçen gün çeşitlenirken, son dönemde IBAN üzerinden yapılan işlemler dikkat çekiyor. Dolandırıcılar, özellikle yasa dışı bahis ve kumar gelirlerini aklamak için tanıdıklar aracılığıyla hesap kullanıyor.

Şüpheli paraların üçüncü kişilerin hesaplarına aktarılması, hesap sahibini doğrudan hukuki sorumluluk altına sokabiliyor.

“Şüpheli Sıfatıyla Dosyada Yer Alabilirsiniz”

Konuya ilişkin değerlendirmede bulunan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, dolandırıcıların sıkça kullandığı yöntemi şöyle anlattı:

“Bir kişi size ‘hesap bilgilerime erişemiyorum’ ya da ‘banka borçlarım nedeniyle IBAN kullanamıyorum’ diyerek IBAN’ınızı ödünç isteyebiliyor. Hesabınıza nereden geldiğini bilmediğiniz bir para yatırıldığında, sadece çekip vermeniz bile şüpheli sıfatıyla dosyada yer almanıza neden olabilir.”

Hesaba Gelen Para Mutlaka Bankaya Bildirilmeli

Çakır, hesaba gelen şüpheli paranın mutlaka bankaya bildirilmesi gerektiğini vurgulayarak şu uyarılarda bulundu:

“IBAN paylaştıysanız ve kaynağını bilmediğiniz bir para geldiyse, bankaya giderek iade talebi oluşturmalısınız. Mesaj yoluyla yapılan taleplerde yazışmaları kesinlikle silmeyin. Ekran kaydı almak, masumiyetinizi ispatlamada önemli bir delildir.”